主办单位：平和县总工会、平和县金融工会联合会、中国人民银行平和县支行、平和县科学技术协会

协办单位：平和县新闻中心、平和县农村信用合作联社

一、竞答时间：2016年9月1日-15日

二、竞答方式：

(1)参与者通过电脑或者手机打开《平和网》“农信杯”反洗钱知识网上有奖竞答界面，可直接进行答题，也可点击链接“反洗钱知识要点参考”后，返回进行答题，答题完毕并录入本人的手机号码后，点击提交完成，系统自动评分。

(2)本次竞答活动设立单选题10题，每题10分，满分为100分。

(3)手机号码要求实名制，且一个手机号码只有一次答题机会。

(4)在公证机关的公证下对获得满分100分的参与者手机号码信息举行公开抽奖。

(5)领奖时需带中奖号码的手机及身份证件。

三、奖项设置：

本次竞答活动设立一等奖1个，奖励1000元;二等奖2个，各奖励500元;三等奖15个，各奖励200元;四等奖50个，各奖励价值80元的纪念品一个;幸运奖200个，各奖励20元的手机费。

注：本次有奖竞答最终解释权归中国人民银行平和县支行所有。

链接：反洗钱知识要点参考

链接：我县举行 “农信杯”反洗钱知识网上有奖竞答抽奖活动

链接：中奖结果公布

1《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（ ）。
• A. 2006年1月1日
• B. 2006年10月31日
• C. 2007年1月1日
• D. 2007年10月31日
提示：【C】《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
2（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
• A. 中国人民银行
• B. 中国证券监督管理委员会
• C. 中国银行业监督管理委员会
• D. 中国保险监督管理委员
提示：【A】按照反洗钱法和国务院的有关规定,中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作，是负责反洗钱监督管理工作的机构。
3任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。
• A. 反洗钱行政主管部门
• B. 反洗钱行政主管部门或者公安机关
• C. 公安机关
• D. 国务院
提示：【B】任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
4《中华人民共和国反恐怖主义法》自（ ）起施行。
• A. 2015年1月1日
• B. 2016年1月1日
• C. 2015年12月27日
• D. 2016年2月1日
提示：【B】中华人民共和国反恐怖主义法，是为了防范和打击恐怖主义，维护国家安全、公共安全和人民生命财产安全，根据宪法，制定的法律。《反恐怖主义法》自2016年1月1日起施行。
5《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（ ）。
• A. 五年以上十年以下有期徒刑
• B. 十年以上有期徒刑
• C. 无期徒刑
• D. 死刑
提示：【A】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金帐户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
69.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
• A. 《美国银行保密法》
• B. 《美国洗钱管制法》
• C. 《爱国者法》
• D. 《反恐宣言》
提示：【C】9·11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的《爱国者法》，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
7典型的洗钱过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、（ ）和融合阶段。
• A. 归并阶段
• B. 整合阶段
• C. 放置阶段
• D. 培植阶段
提示：【D】洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
8客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ ）为客户办理业务。
• A. 中止
• B. 终止
• C. 停止
• D. 继续
提示：【A】金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
9（ ）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他证明文件。
• A. 机关团体
• B. 企业单位
• C. 任何单位和个人
• D. 个人
提示：【C】任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
10代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（ ）的身份证件上的姓名和号码。
• A. 任意一方
• B. 代理人
• C. 被代理人和代理人
• D. 被代理人
提示：【C】代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。